«Програв всі гроші, а лише потім вияснилось, що потрапив у «тенета» шахраїв» – з подібними зверненнями доводиться мати справу мало не щодня. Під виглядом законних ставок на спорт в Україні працюють десятки нелегальних казино, які видурюють кошти у людей, сповнених азартом та бажання легкого збагачення.

Наведемо лише одну просту цифру для розуміння проблеми грального бізнесу в Україні: за останній рік держава недоотримала податками щонайменше 10 млрд. грн. через роботу казино без ліцензії. І об’єми реальних фінансових втрат продовжують зростати щомісячно.

До схеми незаконного збагачення причетні чимало гравців ринку:

• Безпосередньо самі «однорукі бандити» в мережі інтернет;
• окремі українські банки;
• фінансові компанії, які надають послуги з переказу коштів;
• великі роздрібні мережі.

Короткий опис кількох схем роботи нелегальних казино в обхід українського законодавства:

1. Фінансова компанія або ж банк, який надає послуги переказу коштів, за певну винагороду присвоює онлайн казино код категорії для приймання платежів, який не відповідає гральному бізнесу. Тобто гравець при поповненні свого рахунку на сайті ігорного сервісу фактично НЕ перераховує гроші казино, а сплачує кошти на рахунок іншої компанії, яка наприклад, надає рекламні послуги. Якщо коротко це називається міскодінг.
2. Неодноразово у банківських виписках нам траплялися операції поповнення балансу грального сервісу як «Переказ коштів на картку». Виглядає дивно на перший погляд? Так, але в такий спосіб фінансові установи успішно покривають шахраїв, видаючи операції інтернет еквайрингу (комерційних платежів при придбанні товарів / послуг) за р2р операції (перекази з карти на карту). Ключова відмінність цих 2-х типів оплат в тому, що перекази між картками не підлягають оскарженню.
3. Гроші, отримані від гравців, використовуються фінансовими установами для виплати не офіційних зарплат (поповнення карток) працівникам приватного бізнесу. «Зарплата в конверті» на картку по заздалегідь підготовленому реєстру та без необхідності проведення поповнень через платіжний термінал – ось повна назва послуги, яку пропонує ринок за рахунок коштів нелегальних гральних сервісів.

За роботу таких схем неофіційні казино сплачують банкам та фінансовим компаніям пристойні комісійні – 3% – 3,5% від суми кожної операції, тоді як законодавчо врегулюванні комерційні платежі тарифікуються вдвічі дешевше – 1,5% – 1,75%. Додатково ще 2%-2,5% за поповнення зарплатних карток приватного бізнесу.

Регулятор для фінансових установ в Україні – НБУ. Його небажання займатися деталями схемного збагачення власників не офіційних гральних сервісів та ТОП менеджерів банків / фінансових компаній коштує державному бюджету близько мільярда гривень щомісячно.

Ще одна цікава статистика: відповідно до даних КРАІЛ (регулятора ринку гральних закладів в Україні), ними було направлено до БЕБ дані близько 1700 казино, які здійснюють свою діяльність незаконно, без жодної ліцензії. Масштаби злочинних дій шахраїв вражають!

Ось факти передачі справ до правоохоронних органів у відповіді КРАІЛ по одному із запитів, що стосуються діяльності нелегального parimatch:

Програв на ставках: як відрізнити шахрайський сервіс?

Окрім швидкої перевірки найменування грального сайту в реєстрі КРАІЛ, про який ми писали в попередній статті, є ще кілька простих способів переконатися в співпраці з неліцензованим казино:

1. Активне просування фіктивних мобільних застосунків на своїх сайтах:

Характерним є те, що при переході за посиланням відбувається завантаження на мобільний телефон спеціальної програми, яка імітує застосунок. Знайти нелегальний гральний сервіс в пошуку Play Market, а бо ж App Store неможливо.

2. Місце реєстрації компанії, як і місце видачі ліцензії – Кюрасао (Антильські острови).

Кюрасао —  це острів в Карибському морі площею 472 кв. км. біля північних берегів Венесуели. Ось що говорить про нього Вікіпедія:

Такий вигляд має інформація на сайті favbet.com на сторінці «Ліцензія»:

А ось як виглядає ліцензія з сайту parimatch.net:

При цьому Закон України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» забороняє проведення будь-яких азартних ігор без ліцензії, яка видана в Україні.

3. Допуск до гри молодих людей віком від 18 років:

Згідно законодавства України, казино має право надавати послуги гравцям лише від 21 року.

4. Для створення ілюзії законної діяльності, нелегальний сервіс розміщує посилання на офіційні сторінки ліцензованого казино в соціальних мережах:

Варто відмітити, що самі неофіційні гральні сервіси не надто й бояться наслідків своїх шахрайських дій. Звичною є відмова на звернення до контакт-центру казино щодо повернення програних грошей. «Можете скаржитись куди завгодно, кошти назад не отримаєте» – типова відповідь не чистих на руку та самовпевнених «ділків».

Все розраховано на те, що гравець прийме втрати та припинить пошуки правди. «Що зроблено, того не повернеш» – ось твердження, яке нав’язується «однорукими бандитами» під ширмою псевдо законності.  Чимало людей вважають, що грали у міжнародному онлайн казино з ліцензією. Подібне переконання – це небажання визнавати помилку, спосіб виправдати свою бездіяльність з повернення грошей надуманими аргументами.

Повний пакет документів на повернення коштів разом із детальною інструкцією Ви можете знайти за посиланням.

Якщо не прикладати зусилля в боротьбі з нелегальними гральними сервісами, тоді точно не варто ні на що розраховувати. Кожен робить свій вибір і платить власну ціну за помилки та прорахунки.

При необхідності отримати безкоштовну онлайн консультацію з питань повернення програних коштів – звертайтесь.