К нам неоднократно обращаются читатели с вопросом: «Какой украинский брокер самый лучший? Где можно найти отзывы о Универ Капитал?» В рамках данной статьи попробуем разобрать возможности по инвестированию средств, предоставляемые брокером, порядок открытия счета, тарифы на наиболее распространенные операции, удобство пользования услугами и надежность Универ.

Универ брокер.

Брокер Универ Капитал предлагает для физических лиц несколько вариантов инвестирования денежных средств:

– приобретение ОВГЗ в гривне и долларах США;

– покупку муниципальных и корпоративных облигаций;

– участие в инвестиционных фондах.

Универ осуществляет свою деятельность в соответствии с лицензией на брокерское обслуживание № 487 от 21.04.2016 года и дилерскую деятельность №1779 от 12.10.2013 года.

Наиболее распространенным инструментом инвестирования в Украине является приобретение ОВГЗ. Преимущества очевидны: выше процентная ставка чем по банковским депозитам, безопасность сохранения капитала (гарантии государства), отсутствие налогообложения процентов по облигациям и доступность данного инструмента для рядового гражданина (низкий порог входа и комиссии).

Открытие счета в Универ Капитал.

Процедура открытия счета у брокера Универ довольно проста. Для проведения операций с ценными бумагами необходимо:

1. Подать заявку на заключение договора на брокерское обслуживание одним из 3-х способов:

– письмом на электронную почту – mybroker@univer.ua

– по телефону – +38 (044) 490-20-55

– обратившись в офис компании – 01033, м. Киев, ул. Жилянская, 59, офис 102

Проще всего воспользоваться процедурой удаленной верификации через электронную переписку, без визита в офис брокера.

2. Заполнить короткий опросник.
3. Отправить скан копии документов на электронную почту компании:

– Паспорт и ИНН;

– Справка из банка с реквизитами Вашего счета;

– Заполненный и подписанный опросник;

– Справка / Декларации о доходах физического лица / ФЛП (при желании инвестировать более 400 тыс. грн.).

4. После проверки предоставленной информации, брокер готовит договора и отправляет пакет документов для подписания, который нужно будет распечатать, подписать и отправить по адресу: Украина, 01033, г. Киев, ул. Жилянская, 59, оф.102

5. На следующий день после получения оригиналов документов, открывается счет в Универ Капитал, о чем получите информирование на свой электронный адрес.

Приобретение ОВГЗ в Универ Капитал.

Универ предлагает 2-е схемы инвестирования средств в ОВГЗ в Украине:

1. На первичном рынке через аукционы Минфина.
2. На вторичном рынке через приобретение облигаций на бирже.

Комиссии для обоих вариантов инвестирования в ОВГЗ одинаковы: 0,05% от суммы покупки, но не менее 200 грн. за операцию. В случае покупки ОВГЗ на вторичном рынке есть возможность получить экономию на комиссионных расходах, воспользовавшись мобильным приложением брокера – Вотан. Комиссия Универ за покупку облигаций через Wotan – всего 1 грн.

Порядок приобретения первичного размещения ОВГЗ через аукционы Минфина:

1. Нужно ознакомиться с графиком проведения аукционов и видами ОВГЗ, которые предлагаются.

Основные параметры для принятия решения об инвестировании: дата погашения, количество выставленных облигаций и ожидаемая доходность по ним. Первые 2-а параметра можно узнать из объявления о проведении размещения, которое публикуется накануне аукциона.

Фактическую доходность облигаций можно узнать только по окончании самого аукциона. Для того, чтобы ориентироваться на определенный размер процентного дохода, который можно будет получить, стоит пересмотреть результаты предыдущих аукционов.

2. Отправляете запрос на получение банковских реквизитов для пополнения своего брокерского счета на mybroker@univer.ua
3. Перечисляете сумму для приобретения ОВГЗ в понедельник, поскольку по требованиям Универ Капитал деньги должны быть на счету брокера до 10-00 даты аукциона. Для информации: аукционы Минфина проходят каждый вторник.
4. Отправляете предварительное информирование брокеру на электронную почту о намерении приобрести облигации за день до даты аукциона. В письме отмечается код облигации, который можно получить из объявления о размещении, запланированное для покупки количество ценных бумаг, а также курс покупки.

В результатах проведения размещения облигаций всегда публикуется 4-е курса: максимальный, минимальный уровень доходности, установленный и средневзвешенный. Так вот, покупать ценные бумаги можно по фиксированному курсу, который указывается в заявке, или средневзвешенному. При желании приобрести ОВГЗ по фиксированному курсу есть 2-а риска: в случае занижения курса – получить низкую доходность по бумагам, а в случае завышения – не получить облигации, поскольку Минфин продаст их другим покупателям по установленному курсу.

Поэтому большинство заявок на покупку ОВГЗ подается по средневзвешенному курсу.

5. В день проведения аукциона Вам будет выслана сформированная заявка на приобретение ОВГЗ, которую нужно будет подписать ЭЦП через сервис ВЧАСНО.
6. На следующий день после аукциона ценные бумаги будут зачислены на специальный счет в ценных бумагах, который открыт у брокера, о чем присылается соответствующий отчет на электронную почту.

При необходимости вывести остаток средств на банковский счет (дабы избежать ежемесячной комиссии за размещение денег на счету брокера) – подается заявка в произвольной форме по электронной почте. В ответ получите сформированный документ, после подписания которого на следующий рабочий день остаток средств будет возвращен.

Приложение Универ – Wotan инвестиции.

Для приобретения ОВГЗ на вторичном рынке есть возможность воспользоваться мобильным приложением Универ Капитал – Вотан. Регистрация довольно проста: необходимо ввести свои персональные данные, номер телефона и подтвердить кодом с СМС. После этого дождаться подтверждения регистрации со стороны брокера. Как правило, проверка данных и привязка счета происходит в течение 1-2 рабочих дней, о чем направляется уведомление в СМС.

Для покупки ценных бумаг нужно перечислить денежные средства на Ваш брокерский счет. Учитывайте, деньги станут доступны на балансе Wotan на следующий рабочий день. С 11-00 до 16-00 в мобильном приложении размещается перечень ОВГЗ, которые доступны для приобретения:

Каждая облигация имеет 2-е цены: покупки и продажи:

Физическое лицо имеет возможность приобрести бумаги по цене покупки, а в случае необходимости досрочного возврата денег, продавать придется по более низкой стоимости – цене продажи. Прежде чем перечислять деньги на Универ Капитал, советуем проверить в Wotan, что нужное количество ценных бумаг доступно для покупки.

Сам процесс приобретения ОВГЗ прост: выбирается нужное количество облигаций и подписывается заявка с помощью ЭЦП.

Ключи ЭЦП изначально разово загружаются в мобильное приложение и хранятся там для удостоверения всех сделок в Вотан.

Кроме приобретения ОВГЗ, приложение Универ Капитал позволяет покупать муниципальные и корпоративные облигации. В настоящее время ассортимент этих ценных бумаг не большой, а исходя из параметров надежности и доходности, такие альтернативные варианты не слишком интересны для инвестирования.

Брокер Универ Капитал (Univer.ua): отзывы.

По отзывам пользователей услугами Универ Капитал, брокер имеет ряд преимуществ и недостатков.

Из положительных моментов сотрудничества выделяют:

– простая процедура удаленной регистрации без визита в офис компании;

– низкая комиссия по операциям приобретения облигаций по сравнению с банками;

– профессиональное консультирование менеджерами компании;

– простой и понятный процесс приобретения ценных бумаг;

– вывод денежных средств по электронной заявке без комиссии;

– все котировки ценных бумаг доступны в телеграмм-канале брокера.

Негативные отзывы о работе Инвестиционной группы Универ:

– не всегда быстрая реакция сотрудников брокера на запросы клиентов;

– зачисление денежных средств на брокерский счет только на следующий рабочий день. Это потери процентного дохода на больших суммах инвестиций, а также невозможность достоверно спланировать приобретение ценных бумаг на вторичном рынке, в т.ч. через приложение Вотан, поскольку их остатки могут меняться ежедневно;

– вывод средств на следующий рабочий день, что опять же влияет на доходность;

– не до конца проработан интерфейс Вотан, но брокер при этом информирует о бета режиме работы приложения;

– комиссия за размещение остатков средств на счетах Универ – 30 грн. в месяц;

– ограниченная возможность для инвестиций в акции международных компаний. Для приобретения доступны всего несколько инвестиционных фондов: Отаман, Ярослав Мудрый, Михаил Грушевский, Тарас Шевченко, Владимир Великий. При этом комиссия Унвер Капитал в 50-100 раз выше комиссии американского брокера IB, которая взимается при покупке ETF.

Что касается основного вопроса, который интересует инвесторов – надежности Универ, в течение 4-х лет своей деятельности брокер зарекомендовал себя в качестве надежного партнера по работе с ценными бумагами. Никаких нестандартных ситуаций относительно невыполнения распоряжений клиентов по операциям на биржевом рынке или невозможности воспользоваться собственными средствами при сотрудничестве с Универ зафиксировано не было. Приобретенные ОВГЗ учитываются на счете ценных бумаг в депозитарном учреждении, что исключает потерю капитала даже при ликвидации брокера.

Вместе с тем, понятно, что работа с посредником предусматривает нахождение средств инвестора на счетах брокера. Для минимизации рисков, не стоит держать свободные остатки денег на счетах Универ Капитал, тем более, что вывести их на карту достаточно просто – нужно отправить заявку в произвольной форме на электронную почту брокера.

Успехов Вам в инвестициях и приумножения капитала!

Делитесь в комментариях своим опытом сотрудничества с брокером Универ Капитал.