«Проиграл все деньги, а только потом выяснилось, что попал в «сети» мошенников» – с подобными обращениями приходится иметь дело почти каждый день. Под видом законных ставок на спорт в Украине работают десятки нелегальных казино, выманивающих средства у людей, исполненных азарта и желания легкого обогащения.

Приведем лишь одну простую цифру для понимания проблемы игорного бизнеса в Украине: за последний год государство недополучило налогами как минимум 10 млрд. грн. из-за работы казино без лицензии. И объемы реальных финансовых потерь продолжают расти ежемесячно.

К схеме незаконного обогащения причастны многие игроки рынка:

– непосредственно сами «однорукие бандиты» в сети интернет;

– отдельные украинские банки;

– финансовые компании, оказывающие услуги по переводу средств;

– крупные розничные сети.

Краткое описание нескольких схем работы нелегальных казино в обход украинского законодательства:

1. Финансовая компания или банк, предоставляющий услуги перевода средств, за определенное вознаграждение присваивает онлайн казино код категории для приема платежей, не соответствующий игорному бизнесу. То есть игрок при пополнении своего счета на сайте игрового сервиса фактически НЕ перечисляет деньги казино, а платит средства на счет другой компании, которая, к примеру, предоставляет рекламные услуги. Если коротко это называется мискодингом.
2. Не единожды в банковских выписках нам попадались операции пополнения баланса игрового сервиса как «Перевод средств на карту». Выглядит странно на первый взгляд? Да, но таким образом финансовые учреждения успешно покрывают мошенников, выдавая операции интернет эквайринга (коммерческих платежей при приобретении товаров/услуг) за р2р операции (переводы с карты на карту). Ключевое отличие этих 2-х типов оплат в том, что переводы между карточками не подлежат обжалованию.
3. Деньги, полученные от игроков, используются финансовыми учреждениями для выплаты неофициальных зарплат (пополнения карт) сотрудникам частного бизнеса. «Зарплата в конверте» на карту по заранее подготовленному реестру и без необходимости проведения пополнений через платежный терминал – вот полное название услуги, которую предлагает рынок за счет средств нелегальных игровых сервисов.

За работу таких схем неофициальные казино платят банкам и финансовым компаниям приличные комиссионные – 3% – 3,5% от суммы каждой операции, в то время как законодательно урегулированные коммерческие платежи тарифицируются вдвое дешевле – 1,5% – 1,75%. Дополнительно еще 2%-2,5% за пополнение зарплатных карт частного бизнеса.

Регулятор для финансовых учреждений Украины – НБУ. Его нежелание заниматься деталями схемного обогащения владельцев неофициальных игровых сервисов и ТОП менеджеров банков/финансовых компаний стоит государственному бюджету около миллиарда гривен ежемесячно.

Еще одна интересная статистика: согласно данным КРАИЛ (регулятора рынка игорных заведений в Украине), ими были направлены в БЭБ данные около 1700 казино, которые осуществляют свою деятельность незаконно, без какой-либо лицензии. Масштабы преступных действий мошенников впечатляют!

Вот факты передачи дел в правоохранительные органы в ответе КРАИЛ по одному из запросов, касающихся деятельности нелегального parimatch:

Проиграл на ставках: как отличить мошеннический сервис?

Кроме быстрой проверки наименования игрового сайта в реестре КРАИЛ, о котором мы писали в предыдущей статье, есть еще несколько простых способов убедиться в сотрудничестве с нелицензированным казино:

1. Активное продвижение фиктивных мобильных приложений на своих сайтах:

Характерно, что при переходе по ссылке происходит загрузка на мобильный телефон специальной программы, которая имитирует приложение. Найти нелегальный игровой сервис в поиске Play Market, или же App Store невозможно.

2. Место регистрации компании, как и место выдачи лицензии – Кюрасао (Антильские острова).

Кюрасао – это остров в Карибском море площадью 472 кв. км. у северных берегов Венесуэлы. Вот что говорит о нем Википедия:

Так выглядит информация на сайте favbet.com на странице «Лицензия»:

А вот как выглядит лицензия с сайта parimatch.net:

При этом Закон Украины «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр» запрещает проведение любых азартных игр без лицензии, выдаваемой в Украине.

3. Допуск к игре молодых людей от 18 лет:

Согласно законодательству Украины, казино вправе предоставлять услуги игрокам только от 21 года.

4. Для создания иллюзии законной деятельности, нелегальный сервис размещает ссылки на официальные страницы лицензированного казино в социальных сетях:

Стоит отметить, что сами неофициальные игровые сервисы не слишком и боятся последствий своих мошеннических действий. Типичным является отказ на обращение в контакт-центр казино для возвращения проигранных денег. «Можете жаловаться куда угодно, деньги назад не получите» – стандартный ответ нечистых на руку и самоуверенных «дельцов».

Все рассчитано на то, что игрок примет потери и прекратит поиски правды. «Что сделано, того не вернешь» – вот утверждение, навязываемое «однорукими бандитами» под ширмой псевдозаконности. Многие считают, что играли в международном онлайн казино с лицензией. Подобное убеждение – это нежелание признавать ошибку, способ оправдать свое бездействие по возврату денег надуманными аргументами.

Полный пакет документов на возврат средств вместе с детальной инструкцией Вы можете найти по ссылке.

Если не прилагать усилий в борьбе с нелегальными игровыми сервисами, тогда точно не стоит ни на что рассчитывать. Каждый делает свой выбор и платит свою цену за ошибки и просчеты.

При необходимости получить бесплатную онлайн консультацию по возврату проигранных средств – обращайтесь.